Американский инвестор признается, что никогда не имел дело с криптовалютой, зато его интересуют золото и юани.

Последние пару лет Джим Роджерс прогнозирует надвигающийся экономический кризис, подробно анализируя его причины. Но у него также сложилось определенное мнение относительно будущего криптовалюты и денег вообще. Останется ли доллар сильной и стабильной валютой в ближайшем будущем? Какая страна займет лидирующие позиции в мире? И что ожидает банковский сектор?

Скептический взгляд на деньги

В 1999 году Джим Роджерс отправился в путешествие на модифицированном мерседесе, преодолев за три года в общей сложности 245 000 км и посетив 116 стран мира. Этот опыт не только обеспечил ему попадание в книгу рекордов Гиннеса, но и позволил сделать некоторые выводы о состоянии дел в мире.

Сегодня он с уверенностью советует взрослым учить детей китайскому языку, потому что этот язык, по мнению Роджерса, будет основным в 21 веке, а Китай станет следующей великой державой в мире. «19 век был веком Великобритании, 20 век был веком США, а 21 век будет веком Китая», – утверждает инвестор.  Он признается, что его дочь прекрасно общается на китайском. Но для этого 10 лет назад ему пришлось принять очень важное решение – продать дом в Нью-Йорке и переехать в Сингапур.

Реклама
bbi summit

В конце 2017 года Джим Роджерс выступил на саммите MillionaireAsia Blockchain and Cryptocurrency в Сингапуре. Он сразу же удивил присутствующих, когда признался, что никогда не покупал и не продавал криптовалюту. «Мне жаль, что я не был так умен, как остальные, иначе я был бы сказочно богат», – пошутил он. И сразу же добавил: «Я поделюсь своими взглядами на счет того, что произойдет с деньгами, но они будут скептическими».

Оказалось, что Джима Роджерса волнуют несколько тенденций, которые сегодня происходят в мире и так или иначе влияют на экономику.

«Ни одна великая страна не продержалась более 100 лет»

Сегодня западные экономики имеют серьезные проблемы с процентными ставками по кредитам. Среди всех остальных Америка – самая крупная страна-должник в мире. Никогда во всемирной истории не было страны, так глубоко погрузившейся в долги, считает Джим Роджерс. И ситуация, по его мнению, только ухудшается.

В мире есть страны с плохой экономикой, которые находятся в состоянии кризисов и полукризисов. Но факт остается фактом: даже великие страны не удерживали свой статус великих более 100 лет. Вспомните хотя бы Великобританию. «Когда-то была только Великобритания, и не было даже страны номер два в мире, – говорит Роджерс. – Но постепенно основание этой системы начало рассыпаться, и сегодня Великобритания не входит даже в топ-25 стран по многим показателям».

Мир меняется постоянно. Особенно, по мнению эксперта, последние 10 лет меняются США – начиная с 2008 года, когда Федеральная резервная система решила, что нужно печатать много денег. «Во всемирной истории еще никогда не возникало ситуации, чтобы процентные ставки были настолько низкими, – анализирует положение Джим Роджерс. – Центральные банки думают, что они делают правильные вещи. А социальный банкинг держится на бюрократах и теоретиках, которые вообще не понимают, что творят».

«Готовьтесь к такому кризису, которого еще не было»

В 2008 году фондовые рынки обрушились из-за слишком большого долга. Но с тех пор долг увеличился в разы, замечает Джим Роджерс. Продолжающееся увеличение объема долга в мировой экономике, особенно в экономике США, станет причиной нового кризиса. При этом следующий «медвежий» цикл на рынке акций окажется самым тяжелым по сравнению с предыдущими спадами.

«Америка является крупнейшей страной-должником в мире. У Японии ошеломляющий долг. Здесь сокращается население. Если бы я был 10-летним японцем, я бы взял АК-47 и застрелился», – иронизирует Джим Роджерс.

Многие страны говорят о режиме строгой экономии. Но по факту никаких самоограничений нет, в итоге они имеют более высокий долг, чем в предыдущие годы. «Джанет Йеллен, глава Федеральной резервной системы США (занимала должность с 3 февраля 2014 года по 3 февраля 2018 года – прим. ред.), уверяет, что финансового кризиса больше не будет. Мне очень смешно это слышать, – критикует мнение официальных лиц Роджерс. – Она говорит, что еще один экономический кризис никогда не наступит, потому что так решила Федеральная резервная система США. И они знают, как справиться со всеми нашими проблемами. Но я утверждаю, что в будущем мы снова столкнемся с финансовыми проблемами, и они будут вызваны слишком высоким долгом и абсурдными процентными ставками, поддерживаемыми США».

Когда разгорится следующий кризис, все побегут в центральный банк и будут просить спасти их, описывает картину будущего американский эксперт. Но поскольку там сидят одни бюрократы и теоретики, то они не будут понимать, что делать. Они снова понизят ставки, они снова купят ценные бумаги, они попытаются сделать что-нибудь, чтобы оживить рынки, но это будет последним оживлением перед действительно серьезным падением, которое окажется худшим в истории.

«Но вам не стоит сильно бояться ситуации на рынке. Если вы понимаете процессы, готовы к тому, что произойдет, то вы не пропадете и даже сможете заработать деньги», – успокаивает Джим Роджерс. Но что именно нужно делать?

«Люди озираются по сторонам и ищут зоны безопасности»

В течение последних нескольких лет доллар США был очень сильной валютой. И Джим Роджерс признается, что сам он успел поднакопить достаточно приличное количество денег. «Но вы наверняка спросите меня: зачем они мне нужны, если я предупреждаю о катастрофе, которая нас всех ожидает?» – обращается он к слушателям на саммите MillionaireAsia Blockchain and Cryptocurrency.

Люди озираются по сторонам, смотрят на мир и ищут зоны безопасности. Они думают, что есть исторические причины, по которым доллар США и есть та самая зона безопасности. Они точно не купят российский рубль, но, возможно, помимо американских долларов приобретут швейцарский франк. Но положение доллара будет меняться в зависимости от текущей ситуации: он может расти, а может превратиться в пузырь. «Поэтому я планирую продать свои доллары и вложить деньги во что-нибудь еще, – признается Роджерс. – Но вы, вероятно, захотите узнать, что я буду делать потом? Это хороший вопрос». На него он дает несколько ответов.

  • Один из возможных вариантов – купить китайских юаней. Но это предложение абсурдно хотя бы потому, что юань – неконвертируемая валюта. Ее нельзя просто так купить и продать, как, например, австралийские доллары. Тем не менее, Роджерс считает, что юань – единственная национальная валюта, которая в перспективе способна конкурировать с долларом США. «Китай – огромная страна и вторая по величине экономика, завязанная на торговле, a не должник. Это крупная страна-кредитор», – говорит эксперт.
  • Можно вложить деньги в золото. Роджерс признается, что немного золота он уже успел приобрести. Он уверен, что, когда наступит экономический кризис, цена на золото взлетит в несколько раз. «Так происходит всегда, когда люди теряют доверие к бумажным деньгам».
  • Можно задуматься о приобретении криптовалюты. По словам Роджерса, ее сильно не любят правительства. И на это есть определенные причины. Но сам он очень жалеет, что вовремя не оценил потенциал биткоинов. Он точно знает, что в денежной сфере произойдут существенные изменения.

Деньги уходят в интернет

Уже сегодня интернет меняет мир денег. Например, Сингапур пришел к тому, что общество перестало использовать наличные. Та же самая тенденция наблюдается в Китае. «Покупая чашку кофе, китайцы просто прикладывают к сенсорному экрану свой телефон, – рассказывает Джим Роджерс. – Они смеются, когда я говорю, что хочу оплатить чек бумажными деньгами. Они не хотят брать наличные, говорят, что они неэффективны».

Сегодня перед миром возникли огромные денежные проблемы, в то время как интернет вмешивается в различные сферы нашей жизни. Современным детям уже не придется ходить в банки и почтовые отделения. Быть может, им даже не придется ходить к врачам. К тому времени, когда они вырастут, все банки будут заменены компьютерами и смартфонами. Традиционная банковская отрасль исчезнет, а вместе с ней исчезнут и бумажные деньги.

О Джиме Роджерсе

Джим Роджерс – американский инвестор, эксперт в области финансов, основатель Quantum Fund. В 1997 году создал товарный индекс Rogers International Commodities Index (RICI). Написал книги «Товарные биржи: самые горячие рынки в мире» и «Будущее глазами одного из самых влиятельных инвесторов в мире».

Хотите получать новости?

Подписывайтесь на нашу рассылку